O que a regra
mais comum
custa
a uma família.What the standard
rule
of thumb
costs a family.
Estrutura patrimonial
no exterior, calculada ano a ano.Offshore wealth structuring,
calculated year by year.
Role para descobrirScroll to discover
Lei 14.754/2023Brazilian Law 14,754/2023
Desde 2024, a família precisa decidir onde cada ativo fica.Since 2024, the family must choose a holding vehicle for each asset.
A recomendação padrão divide pela liquidez: ativos líquidos na empresa opaca, ilíquidos na estrutura transparente.The standard recommendation splits by liquidity: liquid assets in a tax-opaque company, illiquid assets in a tax-transparent structure.
empresa opacatax-opaque company
estrutura transparentetax-transparent structure
Ela deixa mais patrimônio para a família ao longo do tempo?Does the standard recommendation maximize the family's wealth over time?
Essa conta nunca foi feita.That calculation has never been done.
A Simplex substitui a intuição pelo cálculo.Simplex replaces intuition with calculation.
Uma família hipotética, com R$ 1,3 bi no exterior, em dois veículos.A hypothetical family with R$ 1.32bn invested offshore, in two vehicles.
10 anos de cenários simulados de retorno dos ativos e de câmbio.10 years of simulated scenarios for asset returns and the exchange rate.
O sistema calcula o imposto de cada estrutura em cada ano e em cada cenário.The system calculates each structure's tax in every year and every scenario.
hojetoday
ano 10year 10
A estrutura otimizada economiza imposto.The optimized structure pays less tax.
Na recomendação padrão, a empresa opaca paga imposto sobre o lucro todo ano, mesmo sem vender.The tax-opaque company pays tax on each year's profit, even without a sale.
Na estrutura otimizada, o imposto é pago só sobre o que foi vendido ou distribuído.Under the optimized structure, tax is paid only on what is sold or distributed.
A diferença fica investida até a venda.The difference stays invested until the sale.
recomendação padrãostandard recommendation
estrutura otimizadaoptimized structure
hojetoday
ano 10year 10
Mais patrimônio no ano 10.More wealth in year 10.
A estrutura otimizada é a melhor para quase todos os cenários.The optimized structure wins in almost every simulated scenario.
+R$ 161 mi+R$ 161m
antes do imposto da venda finalbefore the tax on final liquidation
+R$ 45 mi+R$ 45m
depois de todos os impostos, se tudo for vendido no ano 10after all taxes, if all assets are sold in year 10
hojetoday
ano 10year 10
A resposta muda com a carteira.The answer changes with the portfolio.
A recomendação padrão ganha com muito caixa e renda fixa; os fundos no Brasil ganham com giro das ações.The standard wins with lots of cash and fixed income; Brazilian funds win with equity turnover.
A decisão não depende apenas da liquidez dos ativos, mas de um conjunto de variáveis que precisam ser observadas simultaneamente.The decision does not depend on asset liquidity alone, but on a set of variables that must be considered together.
- A família de referênciaThe family in this example
- Mais caixa e renda fixaMore cash and fixed income
- Giro das açõesEquity turnover
- recomendação padrãostandard recommendation
- tudo transparenteall transparent
- fundos no BrasilBrazilian funds
O sistema está pronto.The system is ready.
- Otimiza a estrutura.It optimizes the structure.
- Calcula o imposto de cada ano,
por veículo, ativo e sócio.It calculates each year's tax,
by vehicle, asset and owner. - Acompanha o enquadramento.It monitors regime compliance.
Desenvolvido e auditado com um family office.Developed and audited together with a family office.
Quem está por trás da SimplexWho is behind Simplex
Mateus Waga
Sócio e cofundadorPartner and co-founder
- 14 anos na área financeira e controladoria da Petrobras14 years in Petrobras's finance and controllership
- Ex-CFO de subsidiárias da Petrobras na HolandaFormer CFO of Petrobras subsidiaries in the Netherlands
- Mestre e doutor em Matemática (PUC-Rio)MSc and PhD in Mathematics (PUC-Rio)
Pedro Caratori
Sócio e cofundadorPartner and co-founder
- 17+ anos no mercado financeiro17+ years in financial markets
- BTG Pactual e OpportunityBTG Pactual and Opportunity
- Engenheiro eletricista (PUC-Rio) e mestre em Economia (EPGE-FGV)Electrical engineer (PUC-Rio) and MSc in Economics (EPGE-FGV)
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tem o seu número.Every portfolio
has its own number.
O próximo passo é fazer a conta com a carteira de vocês.The next step is to run the calculation on your portfolio.
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